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两年疯涨642%曾经的“冠军基金”现在怎么样了?

发布时间:2020-05-22 23:46:03 已有: 人阅读

  这是《7天小白理财特训营》的一位老学员,她在不甚了解的情况下,于2015年12月一次性买入两只基金,结果一再亏损。

  持有4年多,第一只基金亏损34.38%,第二只基金亏损26%。两只基金都是这位同学基于有限的认知自己选的,但是亏损的原因并不相同。

  可以看出,这只基金在2013年—2015年期间涨幅惊人,基金净值从1.03元最高涨到了7.65元。这意味着你如果在2013年用1万元买入该基金,持有至2015年收益最高将达到6.65万元,总收益率高达642%。

  这是一只非常典型的“冠军基金”。关于这类涨幅特别高的“冠军基金”,特训营周勇老师讲到过一个“冠军魔咒”:

  事实证明也是如此,同学在2015年12月买入这只基金后,就发现基金业绩从2016年开始急转直下:

  一是基金规模大,不灵活,腾挪不易。调整重仓股一旦时机选得不合适,会在新的板块起来时因持仓太少而导致业绩不佳;

  二是对风格轮动的判断容易出错。一般来说主动管理型基金都有自己固定的投资策略,如果跟随市场频繁调整风格,反而容易踏错节奏,造成基金业绩年年差的结果。

  这只基金虽然后续走势持续下跌,但如果同学选中的是分批定投,而非一次性买入,那么从2015年12月定投至今,她的收益率为13.52%,也不至于到亏损30%左右的地步。

  第二只基金是一只债券基金,债券基金的特性是收益稳定,安全性较高。但我们发现这只债券基金的近3年收益为-40.77%。

  为什么债券基金会出现如此大的亏损?我们查看该基金的净值走势会发现,基金净值有两次断崖式下跌,分别发生在2018年的5月和今年4月。

  而且这还没有结束,2020年的4月,公司最新持有的“15海航债”也爆发了违约事件,基金亏损一再扩大。

  但在该基金的公告以及相关论坛中,这些信息早在第一次违约爆发时就有了,投资者完全有足够的时间撤出资金。

  机构投资者占比过高,发生“大额赎回”的可能性也会加大。“大额赎回”如果与债券违约、债券市场行情不好等背景撞在一起,就可能造成较大的亏损。

  对于小白投资者来说,基金选得不合适问题就很大。尤其是在自身了解有限的情况下,你甚至很难及时发现问题、挽回损失。

  在《7天小白理财特训营》中,特训营导师将会手把手教你剖析一只基金的投资价值,筛选优质基金,并给到相应的投资提示。

  除此之外,你还将学习掌握包括财务规划、保险、股票、房产在内的诸多实用技巧,帮你更好地掌控自己的理财生活。

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